Veiklą Lietuvoje pradedanti sutelktinio finansavimo platforma ROIX startuoja išskirtiniu projektu investuotojams. Pirmasis ROIX projektas – galimybė investuoti į aukštųjų technologijų sektoriaus plėtrą ir prisidėti prie vienos iš Lietuvos lazerių pramonės lyderių „Eksma Optics“ kontrolinio akcijų paketo įsigijimo finansavimo. Beveik 20 metų šalyje veikianti „Eksma Optics“ gamina lazerių optiką bei komponentus ir eksportuoja į Vakarų Europos ir Šiaurės Amerikos rinkas.

„Eksma Optics“ akcijų įsigijimo sandoris buvo įgyvendintas per investicijų ir investicinių fondų valdymo grupės „Zabolis Partners“ valdomą bendrovę „Francis EO“.  Šiai bendrovei per ROIX platformą ketinama sutelkti 1 mln. Eur, finansavimą užtikrinant pirminiu „Eksma Optics“, pačios bendrovės akcijų įkeitimu bei papildomomis užtikrinimo priemonėmis (užstato vertė skolos sumą viršija beveik 3 kartus). Šiame projekte platforma investuotojams siūlo 10 proc. metinę grąžą. 5 proc. bus išmokama praėjus 12 mėn., o likusi dalis kapitalizuojama ir išmokama pasibaigus 24 mėn. laikotarpiui. 

„Norime, kad ROIX platforma investuotojams taptų trūkstamu prieigos raktu prie  išskirtinių projektų, kurie būdavo prieinami tik instituciniams investuotojams ir privataus kapitalo rinkos dalyviams, o didelei daliai kitų investuotojų galimybes apribodavo aukšta pradinės sumos kartelė, kuri gali siekti ir 5 mln. EUR vienam investuotojui, bei įrankių „prieiti“ iki tokių galimybių trūkumas. Mes šią praktiką keičiame jau pirmuoju ROIX projektu  –  pasiūlėme investuotojams galimybę finansuoti brandžios, perspektyvios ir stabilias pajamas generuojančios įmonės kontrolinio įmonės akcijų paketo įsigijimą. Mūsų žiniomis, nei Lietuvoje, nei bendrai Europoje dar nėra buvę atvejo, kai per sutelktinio finansavimo platformą būtų sudaryta galimybė investuoti į paskolą, susijusią su profesionalaus investuotojo įvykdytu savo sektoriaus lyderės aukštųjų technologijų įmonės įsigijimo sandoriu“, – sako UAB ROIX bendraįkūrėjas ir investicinių fondų valdymo įmonės „Nter Asset Management“ partneris Benas Poderis. 

Mažiausia investavimo suma pirmajame ROIX projekte siekia vos 500 Eur, kad  platformos galimybes galėtų išbandyti kuo daugiau investuotojų. Planuojama, jog įprastinė minimali investavimo suma visuose kituose projektuose bus 1000 Eur.

Lietuvos aukštųjų technologijų bendrovė „Eksma Optics“ specializuojasi fotonikos srityje –gamina optinius komponentus, tokius kaip lęšiai, lazerio kristalai ir optiniai filtrai, kurie naudojami moksliniuose tyrimuose, pramonėje ir medicinoje. Įmonės pajamos 2024 m. viršijo 17 mln. Eur, ji bendradarbiauja su pagrindinėmis ES mokslinių tyrimų institucijomis ir universitetais, o net 82 proc. visos produkcijos eksportuoja, daugiausia – į Vokietiją ir JAV. Bendrovę įsigijusi Baltijos šalyse veikianti investuotojų grupė „Žabolis Partners“ šiuo metu valdo virš 300 mln. Eur vertės turto bei aktyviai investuoja energetikos, aukštųjų technologijų, susisiekimo, NT ir kituose sektoriuose. Tai jau trečioji grupės investicija fotonikos ir susijusiose srityse.

ROIX ekspertų vertinimu, fotonika yra viena kertinių šiuolaikinių technologijų sričių, taikoma tiek kasdieniuose sprendimuose kaip judesio jutikliuose, tiek išmaniuosiuose telefonuose ir įvairiose sudėtingose sistemose – nuo medicininės diagnostikos iki pažangios gynybos įrangos karo pramonėje. Europos Sąjunga fotoniką išskiria kaip strateginį sektorių konkurencingumui išlaikyti, o augantis Europos įmonių atsitraukimas nuo Kinijos tiekimo grandinių kuria palankias galimybes stiprinti partnerystes Rytų ir Vidurio Europoje.

„Fotonika yra augantis, perspektyvus, aukštą pridėtinę vertę kuriantis sektorius, turintis istorines šaknis Lietuvoje ir daug potencialo dėl augančių investicijų į gynybą visoje Europoje. Į šį projektą investuosiu tiek pats, tiek kiti ROIX komandos nariai bei profesionalūs investuotojai“, – priduria B. Poderis.

Investuotojams pasiūlys daugiau svarbių aukštos vertės projektų

Lietuvos banko licenciją veikti ES šalyse turinti ROIX finansuojamų projektų spektrą ateityje plės siūlydama investuoti į rinkai ir visuomenei reikšmingus projektus švietimo, sveikatos apsaugos, inovacijų, infrastruktūros ir kitose srityse. Numatoma investuotojams pasiūlyti finansuoti senų pastatų ar teritorijų konversijų projektus, įskaitant ir šalies gynybai svarbių projektų finansavimą. 

„Dalis šių projektų, nors ir perspektyvūs arba turintys gerus veiklos ar užstato rodiklius, bankams gali būti netinkami dėl įvairių kitų su pačiu banku arba tų verslų specifika susijusių priežasčių. Dėl sandorio struktūros, pajamų pastovumo pobūdžio, užstato užsienyje ir kt. Tai gali būti tiek pelningos bendrovės, kurioms reikia netradicinio finansavimo įrankio plėtrai, tiek inovatyvūs sudėtingesni projektai, kurių augimo potencialą ir patikimumą vertinsime pagal griežtus ROIX standartus. Taip ne tik padedame ambicingiems projektams realizuotis, bet ir suteikiame galimybę investuotojams prisidėti prie ekonomiškai bei socialiai reikšmingų iniciatyvų įgyvendinimo“, – sako UAB ROIX direktorius Gintaras Poderis.

Pirmoji Lietuvoje institucinių skolos investuotojų sukurta sutelktinio finansavimo platforma verslo projektams telks iki 5 mln. Eur finansavimą, užtikrindama aukščiausius kokybės, saugumo ir rizikų valdymų standartus. Skolintojams mokamos metinės palūkanos sudarys apie 10 proc. 

Investuoti į projektus galės tiek fiziniai, tiek juridiniai asmenys. Planuojama, kad nauja platforma bus patraukli alternatyva ir fondų investuotojams, o taip pat tiems, kurie dar „neužaugo“ iki investavimo į fondus.

Pasak G. Poderio, ROIX startuoja nuo sutelktinio finansavimo projektų, o kiek vėliau rinkai planuojama pasiūlyti ir sindikuoto finansavimo įrankius didesnės apimties projektams finansuoti. Tokiu būdu ROIX, kaip pagrindinis organizatorius, galės apjungti kelis institucinius skolintojus, o per sutelktinio investavimo platformą – ir privačius investuotojus, kartu suteikiant sindikuotą paskolą konkrečiam projektui.

„Pirmaisiais ROIX platformos veiklos metais ketiname suteikti apie 50 mln. Eur verslo paskolų, o iškart po to plėsti veiklą į kitas Baltijos šalis bei Vidurio bei Rytų Europos regioną, išauginti portfelį iki 500 mln. Eur“, – ateities planais dalijasi ROIX vadovas.

PRANEŠIMĄ PARUOŠĖ: STRATEGINĖS KOMUNIKACIJOS AGENTŪRA „PROTO VĖTRA“