Sutelktinio finansavimo platforma ROIX per pirmuosius aštuonis veiklos mėnesius suformavo 10 mln. eurų sindikuotų paskolų portfelį. Platforma finansavo 5 projektus technologijų, fotonikos, švietimo ir nekilnojamojo turto sektoriuose – įmonių įsigijimus, akcininkų išpirkimus ir verslo plėtrą. Tai sandoriai, kurių standartinėje sutelktinio finansavimo rinkoje Lietuvoje iki šiol nebuvo.

„Per pirmąjį ketvirtį sutelkėme 7,3 mln. eurų. Sindikuojamo finansavimo dalis kas ketvirtį auga daugiau nei du kartus – šis augimas tampa vis reikšmingesne bendro finansavimo struktūros dalimi ir viršija pirminius lūkesčius“, – pažymi ROIX įkūrėjas Benas Poderis.

2026 m. pirmąjį ketvirtį platformoje finansuoti 3 projektai, suskirstyti į 6 etapus. Iš viso sutelkta 7,3 mln. eurų, iš kurių 4,4 mln. eurų – be sindikuotų sandorių. Vidutinis vieno projekto dydis viršijo 1 mln. eurų, įskaitant sindikavimą.

Didžiausia vieno fizinio asmens investicija per ketvirtį siekė 500 tūkst. eurų, juridinio asmens – 400 tūkst. eurų. Mažmeniniai investuotojai vidutiniškai investavo po 4 574 eurus. Iš viso per ketvirtį atlikta 381 investicija. Vėluojančių paskolų platformoje nėra.

Beveik 900 investuotojų ir 5 sandoriai

Per aštuonis mėnesius platformoje užsiregistravo beveik 900 investuotojų – 826 privatūs asmenys ir 73 įmonės. Finansuoti 5 projektai, tarp kurių – fotonikos sektoriaus lyderio „EKSMA Optics“ kontrolinio akcijų paketo įsigijimas, IT įmonės „Reiz Tech“ ir programinės įrangos kūrėjo „CreditOnline“ konsolidacijos sandoris, su NT hipoteka užtikrintas „Reefo“ projektas ir suaugusiųjų švietimo grupės PMC Training plėtros finansavimas.

„PMC Training projektas išsiskyrė itin sparčiai sutelktu finansavimu pirmajame etape. Investuotojų susidomėjimas rodo augantį supratimą apie sudėtingesnius sandorius ir didėjantį dėmesį švietimo bei perkvalifikavimo sričiai, kuri pasižymi ilgalaikiu augimo potencialu“, – pasakoja B. Poderis.

Sindikavimas: platforma, institucijos ir mažmeniniai investuotojai kartu

ROIX veikia sindikavimo ir koinvestavimo modeliu – kiekviename sandoryje dalyvauja pati platforma, instituciniai ir mažmeniniai investuotojai. Platforma koinvestuoja savo kapitalą kartu su partneriais. Mažmeniniai investuotojai per platformą gauna prieigą prie sandorių, kurie tradiciškai buvo prieinami tik stambiems rinkos dalyviams arba privatiems fondams su šešiaženkle įėjimo riba.

Projektai, kurių kitos platformos negali pasiūlyti

Lietuvos sutelktinio finansavimo rinka 2024 metais viršijo 400 mln. eurų, tačiau produktų struktūra beveik nekinta – dominuoja NT užtikrintos paskolos su 10–12 proc. metine grąža. ROIX koncentruojasi į technologinių ir industrinių verslų finansavimą, mezzanine ir junior debt struktūras bei M&A sandorius. Investuotojams siūlomos 7–10,5 proc. metinės palūkanos, priklausomai nuo projekto ir investicijos dydžio.

„Mūsų išskirtinumas – komandos patirtis dirbant su institucinės kokybės sandoriais, apimančiais skolos, mezzanino ir kapitalo sprendimus. Tai leidžia į rinką atvesti projektus, kurių kitos platformos paprastai nesiūlo. Nors pagal kredito rizikos kriterijus tokius projektus vertina ir bankai, mes galime pasiūlyti lankstesnes ir konkurencingesnes finansavimo struktūras“, – aiškina B. Poderis.

Platformos įkūrėjai – „Nter Asset Management“ partneriai: Benas Poderis, sukūręs didžiausią Lietuvos privačios skolos fondą su daugiau nei 100 alternatyvaus finansavimo sandorių patirtimi, ir Mantas Skipitis, turintis 27 metų patirtį investicijų valdyme. Nuo veiklos pradžios 2019 metais fondo vieneto vertė išaugo daugiau nei 100 proc., t. y. padvigubėjo.

ROIX projektų vertinimo procesas apima užstato analizę kartu su verslo modelio, pinigų srautų, vadovų patirties ir sektoriaus dinamikos vertinimu. Tokia metodika artima institucinių investuotojų taikomiems standartams.

Tikslai: Lenkija, 20 mln. eurų portfelis vystymo stadijoje

Šiuo metu platforma vysto apie 20 mln. eurų vertės projektų portfelį, apimantį tiek nekilnojamojo turto projektus Lenkijoje, tiek technologijų įmones Baltijos šalyse. Artimiausiu metu planuojamas pirmasis projektas Lenkijoje.

Per artimiausius 12–24 mėnesius ROIX siekia finansuoti projektus kitose Centrinės ir Rytų Europos valstybėse, pritraukti investuotojus iš mažiausiai 3–5 valstybių (Vokietija, Lenkija, Skandinavija), užmegzti mažiausiai 3 naujas institucines partnerystes. Investuotojų bazę platforma siekia auginti bent dvigubai kasmet. Portfelio tikslas – 50–100 mln. eurų aktyvių paskolų.

„Planuojame plėtrą į kitas Centrinės ir Rytų Europos valstybes. Taip pat ateityje svarstome pasiūlyti ne tik skolos, bet ir nuosavo kapitalo tipo produktus, kai investuotojai dalyvauja pelno paskirstyme. Tokių sprendimų Lietuvos sutelktinio finansavimo rinkoje šiuo metu nėra“, – teigia B. Poderis.

ROIX turi Lietuvos banko licenciją veikti ES šalyse ir yra pirmoji Lietuvoje institucinių skolos investuotojų sukurta sutelktinio finansavimo platforma. Į kiekvieną platformos projektą investuoja ir ROIX komandos nariai.